Un testamento (will) simple redactado por un abogado suele costar entre $300 y $1,000, un fideicomiso (trust) en vida ronda los $2,000, y un plan patrimonial completo generalmente se sitúa entre $2,000 y $5,000. La mayoría de los abogados de planificación patrimonial cobran una tarifa fija por documento o paquete en lugar de facturar por hora, por lo que usted debería saber su precio antes de que comience cualquier trabajo.
Puntos clave
- Las tarifas fijas son estándar — el trabajo de planificación patrimonial es predecible, por lo que la facturación por hora es la excepción.
- Los paquetes son mejores que a la carta. Los paquetes de testamentos combinados ahorran aproximadamente $225 en comparación con la compra de documentos por separado; los paquetes de fideicomisos ahorran cerca de $1,000.
- Un fideicomiso cuesta más que un testamento porque también debe ser dotado — los activos deben ser transferidos a su titularidad — que es donde los planes de hágalo usted mismo suelen fallar.
- Las tarifas por hora, cuando se utilizan, oscilan entre $200 y $500/hora.
- La verdadera comparación no es el costo del testamento versus el fideicomiso, sino el costo de la planificación versus el costo del proceso de sucesión (probate) para sus herederos.
Costo típico por documento
| Documento | Costo típico del abogado | Qué hace |
|---|---|---|
| Testamento simple | $300–$1,000 | Indica quién hereda; nombra tutores para hijos menores. |
| Fideicomiso en vida | ~$2,000 (más si es complejo) | Transfiere activos fuera del proceso de sucesión; se mantiene privado. |
| Poder notarial (power of attorney) | $100–$400 | Permite que alguien administre sus finanzas si usted no puede. |
| Directiva de atención médica | $100–$400 | Establece sus deseos médicos y nombra a un responsable de tomar decisiones. |
| Paquete básico | $1,000–$2,500 | Testamento + Poder notarial + directiva de atención médica juntos. |
| Plan completo | $2,000–$5,000 | Plan basado en fideicomiso con financiación y documentos de respaldo. |
Qué hace que un plan patrimonial cueste más
- Un negocio, propiedad de alquiler o bienes raíces fuera del estado — cada uno puede requerir un manejo específico.
- Familias reconstituidas, donde desea proveer para un cónyuge e hijos de una relación anterior.
- Un beneficiario con necesidades especiales, lo que generalmente requiere un fideicomiso para necesidades especiales para proteger la elegibilidad para beneficios.
- Posible exposición a impuestos sobre el patrimonio en patrimonios más grandes.
¿Vale la pena un abogado, o un testamento de hágalo usted mismo es suficiente?
Para un arrendatario joven sin hijos y ahorros modestos, un testamento de hágalo usted mismo bien hecho puede ser razonable. El cálculo cambia rápidamente una vez que usted es propietario de una vivienda, tiene hijos, posee un negocio o quiere evitar el proceso de sucesión. Los documentos patrimoniales fallan exactamente en el momento en que no se pueden corregir — después de la muerte o incapacidad — y los costos del proceso de sucesión, los retrasos y las disputas familiares rutinariamente exceden lo que el plan habría costado.
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Esta guía es información general, no asesoría legal. Para ayuda con tu situación específica, comunícate con un abogado con licencia — muchos ofrecen una primera consulta gratuita.
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